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2015年司法考试经济法考点:央行和银监会监管权限划分

2015-03-09 17:05 来源:纠错 打印 收藏

  2015年司法考经济法考点:央行和银监会监管权限划分。2015年司法考试复习已经开始,现在是基础复习阶段。法律教育网为考生整理了经济法部分的名师讲义,供大家复习参考。

  央行和银监会监管权限划分

  总结:央行:执行货币政策,跟钱相关的由央行管理,其余涉及监管的内容,包括组织结构、高管任职、违规处理等等事务性内容

 

银行业监督管理机构

中国人民银行

事务属性

银监会主要就银行业金融机构的行政性事务监管

央行主要执行货币政策

单独查处事项

(组织机构的监管;)

1、未经批准设立分支机构;分立;合并;变更;终止的;

2、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

3、严重违反审慎经营规则的;

4、出租、出借经营许可证的;

5、将单位的资金以个人名义开立账户存储的;
6
、未按照规定进行信息披露的;
7
、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;
8
、违反商行法43条业务限制的;违法提供贷款的;
9
、未经批准购买商业银行股份总额5%以上的;

10、未经批准在名称中使用“银行”字样的;

违反规定同业拆借的

 

均有权查处事项

提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的;T61

容易混淆事项

未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的;

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的;

违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
 

未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。

  真题精炼

  某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?(13年。卷一。68题)

  A.该业务品种应由中国银监会审批

  B.该业务品种应由中国人民银行审批

  C.因该业务品种在批准前即进行试销,有关部门有权对该银行进行处罚

  D.该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为

  【答案】AC

责任编辑:琪
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